Податківці в Україні можуть проявити інтерес до регулярних чи значних надходжень на банківську картку. Ключовим фактором є джерело коштів, а не сам факт переказу.
Українці часто переказують гроші через банківські картки / © pixabay.com
Українцям можуть нарахувати додаткові податки та штрафні санкції через систематичні перекази коштів на банківські картки.
Про це заявив адвокат Роман Сімутін, як повідомляє видання «Експрес».
Йдеться, перш за все, про випадки, коли особи фактично провадять підприємницьку діяльність, використовуючи звичайні банківські картки без офіційної реєстрації як фізичної особи-підприємця (ФОП).
Адвокат підкреслив, що сам факт отримання грошового переказу не означає автоматичного виникнення податкового обов’язку.
Оподатковується саме отриманий дохід, а не будь-яка сума, що надійшла. Якщо кошти не є прибутком або податки з них вже були сплачені, повторне оподаткування не застосовується. Однак, проблеми можуть виникнути, коли перекази мають регулярний характер.
Юрист пояснив, що відомості про рух коштів на рахунках становлять банківську таємницю, тому податкова не має безпосереднього доступу до цієї інформації.
Проте, банки зобов’язані здійснювати фінансовий моніторинг. У разі виявлення підозрілих операцій, у клієнта можуть вимагати документи, що підтверджують джерело походження коштів.
За певних обставин, інформація може бути передана уповноваженим органам.
Якщо податкова доведе факт отримання незадекларованого доходу, особі може бути нараховано податки, штрафи та пеня.
Раніше фахівці пояснювали, як правильно розподіляти накопичення, щоб уникнути ризиків, забезпечити доступ до коштів та зберегти фінансову стабільність у непередбачуваних ситуаціях.
Коментарі Сортувати: Нові Старі Популярні Надіслати